1、什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
2、什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
3、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、洗钱渠道主要有哪些？
1）现金走私；
2）向现金流量高的行业投资；
3）购置流动性较强的商品；
4）匿名存款或购买不记名有价金融证券；
5）注册皮包公司，虚拟贸易；
6）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
7）购买保险；
8）实施复杂的金融交易；
9）在离岸金融中心设立匿名账户；
10）利用银行保密法洗钱；
11）利用虚拟货币洗钱。
5、谁是洗钱活动的受害者？
洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。
6、恐怖融资包括哪些行为？
1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
7、反洗钱行政主管部门及其主要职责
中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
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