一、案情回顾
2021年7月28日上午11时许，一位中年客户方某（女，60岁左右）匆匆走进湖北银行长阳支行营业厅，来到柜台前拿出手机说请工作人员帮忙查看物流信息。
当班柜员李爽（女，26岁）礼貌请客户坐下后，接过客户的手机帮忙查看，但所谓的物流信息根本不是快递物流公司的网站，而是客户微信聊天界面。正与之聊天的对方，微信昵称是一长串复杂的英文字母，头像是一张模糊的直升机图片。柜员直觉有些奇怪，按照通常情况很少有人这样命名。带着疑问，柜员往下翻阅微信聊天记录，发现两人聊天的内容并不是普通的寒暄，而是频繁出现“转账”、“邮费”、“国外”等字眼，且多次涉及客户个人敏感信息。同时可以明显感受到对方通过语言不断制造时间紧迫事不宜迟的氛围，更与普通聊天界面不同的是，会话过程中多次有微信系统发送的风险提示。出于职业敏感，柜员意识到情况并不简单，与方某聊天的对方很可能涉嫌电信诈骗。
为了向方某提示风险，柜员立即询问聊天对方是谁？两人是否熟识？此时方某开始紧张起来，神色慌乱，一会儿说是同学，一会儿又表示是在国外的朋友。从明显前后矛盾且混乱的表达中，柜员更加肯定事出有因，于是接着询问方某到底怎么一回事。客户支支吾吾说对方说要给她邮寄一件东西，但必须她先行垫付一笔49000的邮费。柜员追问究竟是要邮寄什么东西给她？客户含糊其辞，前言不搭后语。此时柜员结合前面的种种见闻已基本确定这位客户遭遇了典型的电信诈骗。
谨慎起见，柜员连忙叫来当班大堂经理田娜娜（女，30岁）一起甄别，两人确认是电信诈骗后，大堂经理反复提醒方某这是骗子千万不要相信并转账，盯住她的一举一动；与此同时，柜员李爽及时通知授权柜员张倩文(女，27岁)前来商量如何劝阻客户。但此时方某已明显不耐烦，她坚称对方是朋友，要给她寄“珍贵的物品”，所以才需要她先行支付大额“邮费”。她一再催促大堂经理协助其连上大厅无线网以便马上给对方转账。授权柜员急中生智，借口要核对一下手机信息，得以将方某的手机“骗”进柜台阻止其操作。
眼看客户还是对“好友”深信不疑，为了拖延时间，大堂经理通知综合部经理陈梦蝶(女，31岁）前来协助。陈经理赶到后像拉家常一样和方某搭上了话，假借转账需要自己复核再次问起方某出于什么原因需要转账。方某把之前说的话又说了一遍，为了证明自己，她主动拿回了手机并把聊天记录找出来给陈经理看。不看不知道，这一次方某手机显示的是QQ聊天界面，通过翻看聊天记录，陈经理惊讶地发现这个QQ“好友”是一个使用外国人头像，自称现居加利福尼亚，从事医疗工作却娴熟使用中文和方某聊天的人。这名“外国人”的昵称也是一串符号，尽管”远隔重洋”，但两人聊得“火热”，对方对方某关怀备至，言语间充满了柔情蜜意，看样子双方都十分享受这段超出友谊的感情关系。出于职业敏感，陈经理更注意到的是对方发送的方某详尽个人信息，以及一张张看似真实，实则漏洞百出的照片。陈经理马上意识到这就是典型的“杀猪盘”骗局，为了向正沉醉在这段“跨国恋情”中的方某彻底揭露对方的真面目，陈经理问方某两人如何相识，方某说是对方前两天刚通过QQ加的她。陈经理告诉方某，高大帅气多金的外国男士能在十四亿茫茫人海之中找到她，这可不是“天降姻缘”而是“甜蜜陷阱”，世上从来没有这么“巧”的事。通过继续交流陈经理知道了此前方某一直所说的“邮寄物品”其实是所谓的“美元”，按照方某的说法，对方有身份有地位，但因难言之隐所以决定把这一箱子的“红十字基金”“美元”邮寄过来请他信赖的她暂且保管，“等过一段时间就来中国找我取。”陈经理当即戳穿了骗子的谎言，告诉方某这就是骗子的惯用伎俩，因为所有快递物流是禁止邮寄货币现金的，如果要“寄钱”，只能通过银行账户进行汇款，若是外国货币，那更是需要通过专门的外汇账户才能办理。同时陈经理还一遍遍反问方某：“您与身边的家人朋友微信聊天的时候系统会频繁进行风险提示吗？是不是只有跟这个账号聊天才会出现这样的情况？”陈经理从专业的角度耐心讲解并帮助她分析此事的不合常理性，还当面拨打了正规快递公司客服电话予以证实。一个个大大的问号像一记记警钟敲在方某头上，此时她明显有些动摇了，直言自己也觉得有点“蹊跷”，但似乎还是不愿意相信那个不断对她嘘寒问暖的人是骗子。为了彻底让执迷不悟的客户认清事实，授权柜员拨通了110，长阳县公安局民警火速出动赶到湖北银行长阳支行大厅，了解情况后，告诉方某遭遇了典型的“杀猪盘”诈骗，向方某讲解了常见骗术和防骗知识，及时帮助其删除了涉诈QQ和微信联系人，更新国家反诈中心App。经多方努力，方某幡然醒悟，成功避免了近49000元资金损失。
二、常见手法分析
“杀猪盘”骗局中，骗子往往通过QQ、微信等交友软件以交友的借口随机添加受害人，再根据受害人的性别等情况，将自己包装成单身且深情的男性成功人士或者单纯年轻漂亮女孩，通过嘘寒问暖等不断聊天获取对方信任，使受害人放松警惕甚至对其产生感情，再以各种理由诱导说服受害人投资、转账等，一旦资金到账，骗子就立即将受害人拉黑、屏蔽，从受害人生活中彻底“蒸发”。
三、风险提示
1. 谨慎交友。对于社交软件上陌生人添加好友的申请，一定要核实对方的身份，不乱添加不认识的人聊天，不轻易相信陌生人的话。
2. 保护信息。注意保护个人隐私信息，不要随意泄露给不认识不熟悉的人。
3. 不贪便宜。不要相信“一夜暴富”、“天降姻缘”、“喜中大奖”，遇到天上掉馅饼的好事时，多问自己为什么。
4. 寻求帮助。一旦涉及资金问题，多请家人朋友以及身边其他人员帮忙核实甄别，不轻易转账。
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